ПИСЬМО Московского ГТУ Банка России от 20.02.2003 N 30-0-13/9049
"РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ПОЛОЖЕНИЯ N 207-П ОТ 20.12.2002"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

ПИСЬМО
от 20 февраля 2003 г. N 30-0-13/9049

РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ПОЛОЖЕНИЯ
N 207-П ОТ 20.12.2002

По результатам обработки сведений кредитных организаций, поступившим в КФМ России с 21.01.2003 в соответствии с Положением Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" , полученным Банком России из КФМ России, сообщаем следующее:
1. Некоторыми кредитными организациями представляются сведения в КФМ России в виде DBF - файлов в кодировке, отличной от кодировки DOS , что является нарушением Положения .
2. В символьных полях сообщений часто вместо символов "пробел" используются иные специальные символы, что существенно затрудняет последующую аналитическую обработку информации. Использование таких символов вместо символа "пробел" является недопустимым.
3. Значительное количество DBF - файлов, передаваемых кредитными организациями в КФМ России через территориальные учреждения, имеют имена, сформированные с нарушением требований Положения , а именно: с некорректным расширением имени файла, например: dbf, 111, 061 и т.п. DBF - файл, формируемый кредитными организациями для направления в КФМ России, должен иметь имя и расширение в соответствии с требованиями Положения.
4. Ряд кредитных организаций представляет сведения в виде DBF - файла в формате, отличном от формата, определенного Положением, например, допускаются использование иного формата файла, пропуски полей, ошибки в именах полей, изменение типов полей с символьного на числовой , что приводит к потере информации в полях.
5. Ряд кредитных организаций не указывает в обязательном порядке кода вида операции, сведения о которой содержатся в сообщении, а также код валюты проведения операции, сумму операции в рублевом эквиваленте и сумму операции в валюте ее проведения.
6. Рядом кредитных организаций не полностью заполняется раздел "Информация о кредитной организации, передающей и представляющей сведения" DBF - файла, в частности, не заполняется регистрационный номер кредитной организации, код территорий по ОКАТО; при формировании сведений о банковских идентификационных кодах кредитных организаций, представляющих сведения, и банках, обслуживающих участников при проведении операции , в соответствующих полях не указываются БИК банков, указываются БИК, не соответствующие Справочнику БИК РФ, поля заполняются последовательностью нулей, девяток и т.п.
7. Ряд кредитных организаций регулярно допускает ошибки при формировании сведений, связанные с использованием ключей шифрования. При формировании сведений для КФМ России необходимо использовать ключи шифрования, полученные в Московском ГТУ Банка России вместе с дистрибутивом ПО СКЗИ "Верба-OW" для подготовки сведений для КФМ России . Использование для этих целей иных ключей шифрования, в частности, полученных кредитными организациями для представления статистической отчетности в рамках реализации Указания Банка России N 812-У, является недопустимым.
Обращаем ваше внимание на необходимость строгого соблюдения требований Положения при подготовке сведений и формировании DBF - файлов для КФМ России и на недопустимость ошибок при формировании сведений, приведенных в настоящем письме.
Дополнительно доводим следующие требования к формированию сведений:
1. Имена файлов, направляемых кредитными организациями через территориальные учреждения в КФМ России, должны быть различными . Повторение имен зашифрованных файлов может происходить при использовании программы fcolse_o.exe, так как расширение имени зашифрованного файла принимает последовательно значения от @@0 до @@f. В кредитных организациях, использующих программу шифрования fcolse_o.exe, при появлении зашифрованного файла с именем, которое уже было присвоено ранее другому файлу, необходимо изменить расширение у полученного файла на одно из следующего ряда расширений: @@g, @@h,..., @@z. При использовании иных средств шифрования на основе СКЗИ "Верба/OW" повторение имен зашифрованных файлов не происходит.
2. Нарушение требования уникальности имен файлов кредитных организаций приводит к неверной обработке файлов в КФМ России и потере извещений о принятии сведений, направляемых КФМ России в кредитные организации.
3. Поле "Назначение платежа, основание проведения операции" должно заполняться соответствующей информацией из платежного или иного документа, являющегося основанием для проведения операции.
4. Наименования участников операции , находящихся на обслуживании в кредитной организации при проведении операции, в том числе наименование кредитной организации, в случае проведения ею операций, подлежащих контролю, должны формироваться в соответствии с учредительными или иными документами участников.
5. Нумерация сведений, представляемых в КФМ России, должна осуществляться в порядке возрастания без пропусков.
6. Сведения о банковских реквизитах участников операций, а также обслуживающих их банков должны соответствовать данным платежных документов .
7. При отсутствии показателя о дате регистрации / дате рождения участника операции соответствующие поля типа "Дата" не заполняются.

Начальник Управления
информационных технологий
Московского ГТУ Банка России
Б.К. Минеев